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防范非法集资宣传月 | “守住钱袋子•护好幸福家”(三)
2022-06-29 17:27:00

  2022年5月16日,中国银保监会党委在《求是》上发表了题为《持之以恒防范化解重大金融风险》的文章。文章在总结2017年第五次全国金融工作会议召开以来,我国防范化解金融风险取得的重要成果时提到,党的十八大以来,我国金融业发展取得举世瞩目的成就,社会金融秩序基本实现“由乱到治”转变。严厉打击违法违规金融活动,发布防范和处置非法集资条例,加强系统治理、源头治理。过去5年立案查处非法集资案件2.5万起,涉案金额1.56万亿元。


  按照中国银保监会和中国银行业协会的统一安排,澳门24小时娱乐官网于6月集中开展2022年防范非法集资宣传月活动,宣传银行业基本知识、非法集资性质特征及主要手法,积极组织参与《中国银行保险报》举办的防范非法集资风险知识答题活动,发布多期微信、H5宣传材料,整理近期公安司法机关、监管部门对非法集资案件的通报,以实际行动巩固打击违法违规金融活动成果,增强人民群众防范非法集资的意识、守住钱袋子的能力,引导人民群众主动防范风险、守好护好幸福家。


  一、以“电子商务”名义非法集资案


  【基本案情】2015年至2018年,移联网信集团有限公司及关联公司在徐某某的控制下,依托其链接厂家、县级代理商及加盟商之间的电商平台,先后推出掌上便利店、进销存、创业商城3个APP。在未经有关部门批准的情况下,向社会公开宣传,在全国范围内通过发展代理商、加盟店、会员等形式,吸引不特定投资群众注册成为会员,以每日签到可获高额返利的奖励政策诱使会员预存资金,进行非法集资活动,截至2018年5月,该公司非法集资金额共计23亿余元。另外,2018年3月至4月,移联网信集团有限公司及关联公司在徐某某控制下,以刷流水返利的方式非法集资,集资金额共计35亿余元。经审理,长安区人民法院认定被告单位移联网信集团有限公司犯非法吸收公众存款罪,判处罚金人民币1000万元;被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑九年,并处罚金人民币50万元。2021年12月,石家庄市中级人民法院二审裁定驳回上诉,维持原判。


  【案件警示】移联网信集团有限公司于2016年至2017年先后推出掌上便利店、进销存、创业商城3个APP,未经有关部门批准,通过代理商、加盟店等形式吸引不特定投资群众注册成为会员,并以每日签到返利(提现或购物)的奖励政策诱导会员预存资金,随存随取的方式宣传高额返息。为应对经营中出现的问题,推出“IPO交易流水锁定政策”(即“刷流水”),导致会员充值购物资金不能返还。本案中,徐某某非法吸收公众存款案件涉及集资参与人众多,说明生活中仍有部分人因贪图高利参与集资,未意识到所谓高利是集资犯罪分子设计的诱饵。


  二、以“炒外汇”名义非法集资案


  【基本案情】2017年年初至2017年7月间,段某某占用石家庄市新华区领世商务大厦311室,在房间内摆放“御尊资本集团”中国境内推广与服务业务的代理授权书,伙同刘某某等通过微信、讲课、谈话等方式向社会公开宣传“御尊资本集团”,介绍该公司系炒外汇、理财、投资分析的合法公司,投资款用于该集团炒外汇,客户可得高息红利,经查证该“御尊资本集团”投资业务并未获得有关部门依法批准。经段某某等人介绍,投资群众通过网络登录注册为“御尊资本集团”会员并签订“年度合作框架协议”,其中部分群众直接将款项汇至段某某等指定的“御尊资本指定账户”。经司法鉴定审计,报案投资金额2067余万元。2021年9月,判决段某某构成非法吸收公众存款罪。


  【案件警示】御尊资本集团未经有关部门依法批准,通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺在一定期限内以货币方式返本付息、给付高息回报,直接、间接向社会不特定人群吸收资金。这个案例警示社会公众面对高利息诱惑时要摆正心态,理性分析,选择合法投资渠道。


  三、以“投资养老项目”名义非法集资案


  【基本案情】2016年9月至2020年7月,张某、龚某等人注册成立石家庄德缘养老服务有限公司,以医养结合、养老服务、抱团养老、候鸟养老、居家养老、旅居养老、生态养老、温泉养老、智能养老等方式为幌子,通过在石家庄市区设立分公司、发展销售人员、在人口密集场所散发传单、上门服务、组织群众参观体验中心、集中讲授床位销售模式、组织购买床位的群众外出旅游等方式,在未经国家有关部门批准的情况下,向社会虚假宣传该项目是国家扶持的重点项目,承诺在一定期限内还本付息或给予认购床位群众一定优惠,诱骗群众购买床位和各类服务卡。自2016年9月至案发,石家庄德缘养老服务有限公司通过销售床位和各种卡的方式吸收资金1.2亿元,涉及1521人。目前,该案已向平山县人民检察院移送审查起诉。


  【案件警示】本案系面向老年人实施的犯罪,石家庄德缘养老服务有限公司以医养结合、旅居养老、温泉养老为噱头,以在石家庄市区散发传单、上门服务、参观体验等宣传方式,以承诺认购、预定养老床位后每年有7%-10%回报为诱饵,诱导群众缴纳认购、预定金。同时,德缘养老公司还向集资群众销售居家卡、旅居卡、介护卡等,以提供家政服务、组织旅游等方式进行非法集资,违反国家有关规定,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序。


  四、以“购物充值”名义非法集资案


  【基本案情】2021年9月3日,新乐经侦大队接郝某某报警称:其在2019年通过微信好友“兮兮乐新”加入“乐新小铺”平台并注册会员,郝某某在该平台投资4万元,至今不能兑付。经查自2016年以来,犯罪嫌疑人张某通过淘宝、微信“乐新商城”“有赞商城”等商铺面向全国淘宝、有赞会员出售衣服、鞋、手机等生活用品,商品标价高于市场价格数倍,让会员在商城内购买商品,会员在得到商品的同时,并承诺以日分红万分之五的方式按规定期限全额返还本金,免费得到所购商品,再让会员先得到商品后,为达到自己非法吸收存款金额最大化,张某通过微信群等方式以发展会员购物获得提成的形式招募宣传员,通过宣传员建立数个微信群介绍会员在“乐新商城”“有赞商城”充值高价购物,以骗取更多的钱财。经审计,张某非法吸收公众存款未返还本金金额1817万元,涉及受害人数共计998人。2022年2月11日,新乐市人民检察院对张某提起公诉。


  【案件警示】犯罪嫌疑人张某利用淘宝、有赞商城等平台,通过发展宣传员推荐客户参加“乐新平台”让客户注册会员,以宣传微乐投、手机试用、自选试用、商城充值等方式,让客户在平台高价购买商城物品,规定期限返还本金到会员账户向客户吸收存款,最终导致平台客户无法返现。提醒投资人必须要提高警惕,在高息诱惑面前保持理性,审慎投资,远离高息诱惑,警惕非法集资。


  五、以“销售基金”名义非法集资案


  【基本案情】2022年4月22日,重庆银保监局公布5张《行政处罚信息公开表》,禁止5家保险公司11名保险从业者终身进入保险业,主要违法违规事实(事由)均有保险从业期间实施非法吸收公众存款犯罪行为,对机构内部管理不到位问题负直接责任。2022年2月11日,重庆银保监局公布5张《行政处罚时限告知书送达公告》,时任中国人寿重庆市分公司保险从业人员万玲,时任人保寿险重庆市分公司保险从业人员张念来,时任泰康人寿重庆分公司保险从业人员周媛,时任新华人寿重庆分公司保险从业人员谢逢平、廖强、李芳、孟雷、陈雪、张晓波,时任富德生命人寿重庆分公司保险从业人员何兰萍、张君向社会公众公开宣传重庆盛云穆迪股权投资基金管理有限公司发行的“盛云大山”产品,帮助该公司以销售基金为名,行吸收公众存款之实,非法募集资金。经重庆市渝北区人民法院判决、重庆市第一中级人民法院裁定,犯非法吸收公众存款罪。


  【案件警示】《中华人民共和国保险法》第一百七十九条规定,违反法律、行政法规的规定,情节严重的,国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。中国银保监会严厉打击银行保险从业人员违法违法行为,金融从业人员要以案为鉴、敲响警钟,坚守底线、红线思维,遵纪守法,合规展业。