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澳门24小时娱乐官网反洗钱集中宣传活动 | 履行反洗钱义务 配合识别身份信息(一)
2020-07-21 17:07:00

  根据中国人民银行营业管理部的统一部署和相关工作要求,澳门24小时娱乐官网于7月集中开展2020年反洗钱宣传工作,加大反洗钱宣传教育工作力度,推动反洗钱工作深入开展,为有效遏制洗钱违法犯罪行为,切实维护经济金融安全和社会稳定贡献一份力量。


  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律法规规定采取相关措施的行为。


  客户身份识别制度在反洗钱制度体系中处于最基础的地位。在客户与金融机构建立业务关系时,金融机构开展客户身份识别工作是《反洗钱法》规定的法律义务。客户配合身份识别工作,是守法公民及机构的应尽义务,也是客户保护自身利益,并为与洗钱犯罪的斗争工作贡献自身力量的体现。


  客户与金融机构办理业务时,需要如何配合进行客户身份识别呢?以金融资产管理公司为例,一起来看看吧。


  一、配合完善客户基本信息


  中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(〔2007〕第 2 号)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)第十六条规定“金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。”


  识别的信息主要有哪些呢?根据《办法》第三十三条规定,主要有以下内容:


  自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。


  法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。


  二、非自然人客户还需配合完善受益所有人信息


  对于非自然人客户,《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235 号)规定:


  (一)义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。


  (二)义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息变更情况。


  (三)对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,判定标准如下:公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。……


  (四)义务机构应当核实受益所有人信息,并可以通过询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。


  (五)义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。


  (六)义务机构应当在识别受益所有人的过程中,了解、收集并妥善保存以下信息和资料:(1)非自然人客户股权或者控制权的相关信息,主要包括:注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。(2)非自然人客户股东或者董事会成员登记信息,主要包括:董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型(包括相关的投票权类型)等。(原条款第(八)款)


  因此,客户与金融资产管理公司办理相关业务时,需要配合出示有效身份证件,提交合法有效身份证明材料等,填写登记相关信息,配合进行身份确认,配合回答工作人员的合理提问。非自然人客户还需配合开展受益所有人身份识别工作。